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【中国金融信息网】《中资银行国际化报告2015》发布 引发国际化新思考

时间:2015年9月23日 作者:IMI 

导读:

作者 姜楠北京(CNFIN.COM /XINHUA08.COM)--2014年,中国已经步入了资本净输出国的行列。当前中国“走出去”的范围和规模正在逐步提升,随着中国经济实力不断增强,与世界经济的关系...阅读全文

作者 姜楠

北京(CNFIN.COM /XINHUA08.COM)–2014年,中国已经步入了资本净输出国的行列。当前中国“走出去”的范围和规模正在逐步提升,随着中国经济实力不断增强,与世界经济的关系逐渐密切,“国际化”一词越来越多的出现在中国的金融舞台上。从人民币国际化到中资银行国际化,伴随着中国货币和资本走出去的经验和发展,对于“国际化”的思考也应该更进一步,朝着市场化和认同感发展。

中资银行国际化指数反映我国银行业国际化程度

2015年9月20日,“《中资银行国际化报告2015》发布会”在人民大学举行。本次会议由威尼斯人所有游戏平台(IMI)、浙江大学互联网与创新金融研究中心(CIFI)、中国银行国际金融研究所联合主办。

报告独家首发了中资银行国际化指数(ChineseBanks Internationalization Index ,简称CBII),综合反映了我国银行业的国际化程度。

报告指出,在国际经济呈现分化新格局、国内经济步入运行新常态的背景下,在人民币跨境使用规模范围齐升、国内资本市场逐步开放的趋势下,在走出去战略、一带一路战略积极推行的历史契机下,中资银行机构的“国际化”势在必行。

报告研究团队负责人、IMI执行所长、浙江大学互联网金融研究院院长贲圣林在对报告进行解读时指出,《中资银行国际化报告2015》采用层次分析法,选取三类指标,从境外资产积累、营业情况、分支机构以及海外并购等多维度建立中资银行国际化指数(CBII)。

通过对CBII结果以及中资银行的国际化发展现状加以分析后发现,中国银行的CBII以23.72排名首位,中国工商银行(9.12)、交通银行 (7.73)、中国建设银行(4.47)、中信银行(4.38)分列二到五位。中资商业银行以五大国有商业银行为引领,股份制银行为重要力量,城市商业银行和农村商业银行为补充,不断丰富海外发展实践,积极通过新设分支机构或跨境并购等方式扩大海外发展步伐。

人民币国际化为中国银行业国际化带来历史发展机遇

9月18日,《中共中央 国务院关于构建开放型经济新体制的若干意见》发布。在构建开放安全的金融体系方面指出,提升金融业开放水平,稳步推进人民币国际化,扩大人民币跨境使用范围、方式和规模,加快实现人民币资本项目可兑换。

可以看到,在国际经济呈现分化新格局、国内经济步入运行新常态的背景下,在人民币跨境使用规模范围齐升、国内资本市场逐步开放的趋势下,在走出去战略、一带一路战略积极推行的历史契机下,中资银行国际化水平与人民币国际化进程相辅相成、密不可分。

中银香港发展规划部副总经理鄂志寰认为,人民币国际化为中国银行业国际化带来机遇。随着2009年人民币国际化不断推进,此前惨淡经营的分支机构也获得新生机。人民币国际化的为中国银行业的国际化带来了历史上难得的发展机遇。人民币国际化发展到今天更需要中国机构走出去,走到国际领域去为人民币国际化添砖加瓦,或者做人民币国际化的先锋,人民币国际化必须由机构支持来推动。

“国际化”应由政策推动转为市场需求和话语权打造

基于中资银行国际化指数结果以及相关发展现状数据,《中资银行国际化报告2015》的结论显示,中资银行境外资产、营收和利润占比远低于国际大型银行。对此,贲圣林教授表示,中资银行的国际化发展与国际先进水平差距甚远。

中国农业银行首席经济学家向松祚表示,目前制约中资银行海外发展的因素主要包括:一是中资银行在海外发展的过程中普遍遭遇一定程度国际歧视;二是国内“走出去”相关配套政策存在矛盾,体制机制的障碍严重影响了中资银行国际化发展的进度和积极性;三是国际化人才短缺局限了中资银行具体业务开拓。

同样,人民币国际化也面临同样的问题。自2009年跨境人民币业务试点以来,人民币国际化发展至今,事实上已经由政策推动逐渐转变为市场力量推动。

向松祚认为,“国际化”本身便是一个复杂的过程,何为“国际化”也需要深刻思考。目前的中资银行虽有在全球各地设立分支机构,开展一些国际化业务,但仍然相对初级。真正的“国际化”,应是在国际金融体系拥有话语权、定价权。“中资银行国际化”的推动因素即在于语言和国际货币。

因此,无论是中资银行国际化还是人民币国际化,我们都应对“国际化”一词做新的思考。“国际化”的推动因素不仅包括市场选择,还应加入文化认可。

实现真正的“国际化”,一方面应该尊重市场规律,顺应市场的需求,做好金融基础设施和金融市场建设,获得市场充分的信任和认可;另一方面,在软实力方面不能忽略文化认同感。特别是在语言方面。还要注重自身良好形象的建立,积极融入海外市场。

据悉,《中资银行国际化报告2015》着眼于直观且深入地分析中资银行的国际化现状,通过层次分析法(Analytic Hierarchy Process,简称AHP),选取三类指标从境外资产积累、营业情况、分支机构以及海外并购等多方面建立中资银行国际化指数(Chinese Banks Internationalization Index ,简称CBII),并分别对国际化实践较为丰富的大型商业银行和股份制银行进行指标评估与排序,两个指数体系主要区别存在于具体指标参数的选择和权重的设定。本报告希望通过CBII的编制,综合反映我国银行业的国际化程度,使各中资银行正确认识自己目前的发展水平及市场地位;并通过数据的实时更新反映其动态进程,分析中资银行在国际化进程中出现的新挑战和机遇,有利于中资银行更好地制定下一步的国际化发展战略。同时,CBII也为评估其他金融机构的境外发展水平提供了可借鉴的方法与思路。

研究与专家团队

研究团队:

贲圣林 IMI执行所长、浙江大学互联网金融研究院院长、

俞洁芳 浙江大学经济学院金融系副主任

顾 月  吕佳敏  姚华威  郑竹雯

专家团队:

赵昌文 国务院发展研究中心产业经济部部长

焦瑾璞 中国人民银行金融消费权益保护局局长

刘 珺 中国光大集团股份公司副总经理

陈卫东 中国银行国际金融研究所常务副所长

向松祚 中国农业银行首席经济学家

赵锡军 中国人民大学财政金融学院副院长

曹 彤 厦门国际金融资产交易中心董事长

王永利 乐视高级副总裁

金 煜  上海银行董事长

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